当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。,当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。（

1、当1个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。

C解析： 当1个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程。

2、当1个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。（

错误解析：当1个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程，然后理财师需要判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。

3、为什么要做投资理财？跪求简短有力有说服力吸引客户兴趣

你就说现在银行利率降低了，今年还要继续降低，忍心看着手中的钱继续贬值么？让钱自己生钱才是风险的规避办法。当然，主要还是要看你推销的理财产品是怎么样的了，本身是好的，大家自然会被吸引的。

4、在收集客户家庭财务状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。

B解析：1开始在向客户介绍专业理财服务时，理财师应向客户说明，为了帮助其解决当前以及未来的财务问题，理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。（知识点：明确理财服务的基本要求）（题库维护老师：GYN）。

5、在收集客户家庭财务状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。

B解析：1开始在向客户介绍专业理财服务时，理财师应向客户说明，为了帮助其解决当前以及未来的财务问题，理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。（知识点：明确理财服务的基本要求）（题库维护老师：GYN）。

6、什么是投资理财？为什么要做投资理财

投资：这个名词在金融和经济方面有数个相关的意义。它涉及财产的累积以求在未来得到收益。技术上来说，这个字意味着“将某物品放入其他地方的行动”。从金融学角度来讲，相较于投机而言，投资的时间段更长1些，更趋向是为了在未来1定时间段内获得某种比较持续稳定的现金流收益，是未来收益的累积。理财：即对于财产(包含有形财产和无形财产=知识产权)的经营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况,设定想要达成的经济目标,在限定的时限内采用1类或多类金融投资工具,通过1种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程，也称理财。区别：从两者定义来看投资理财在实施的最后的结果都是—财富积累。而在整个过程中存在1定的：风险，资金回报率以及运作周期等因素。所以在寻求项目或者产品的需求过程里面，作为投资理财人士把精力放在了项目或产品对比上。对比风险的大小，对比回报率的高低，对比周期的长短。那么如何才能让自己选到相对满意的项目或产品，使得大家都在使用自己的火眼金睛。那么在这里，作为1个专业的理财经理我给出我自己的理解，希望能给还在为寻找不到合适项目或产品的人士1点建议或引导。个人投资理财可以提高生活品质个人的投资行为可以保证社会资金循环。